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  • 银行卡长期大额转入,立马又转出,余额长期为零,这会有问题吗?

    这种情况经常出现在现实中,特别是在公司账户中,比比皆是。公司通常在银行(如主要信用银行)开立账户作为主要结算账户,但为了方便下游客户的汇款,通常会在其他银行开立一般账户来提取资金。管理多个账户对财务来说比较麻烦,因此很多公司都会申请集资功能,其他银行账户的所有资金都会每天汇入主信用银行的结算账户,以减少财务工作量。

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    至于个人卡,存在相同的情况。例如,个人工商户也可以在退还每家银行的个人卡后选择筹集资金。此外,支付工资更为常见,资金立即转移和分配。每个员工,所以你提到的情况并不少见,而且经常出现在银行里。

    会有问题吗?

    这些项目符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定,因此银行肯定会检查,但这次调查并不一定意味着你有问题。这只是反洗钱哨所的日常例行工作。如果您的交易行为合法且合规,那么就没有问题。但如果您的交易不符合规定,则该帐户将被冻结。

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    除了我们在开始时解释的正常情况之外,还有几种情况也会导致上述问题。首先,欺诈,一般欺诈者的钱通过几个帐户转移,使银行更难检查;这是洗钱。对于这种可疑情况,一些银行可能会与您沟通以核实情况并再次报告。一些银行将直接向央行报告,央行将进行进一步调查。如果有违反法律法规的,将被移交公安机关备案。如需进行更深入的调查,请在必要时暂时冻结您的银行帐户。

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    为了防止欺诈和洗钱,中央银行监控了大量的资金转移。绝对会监控频繁的大额转移。在短期内尤其如此。例如,每日转账超过20万元,账户之间没有关系。这样的交易非常可疑。但是,如果您可以长时间转入和转出资金,账户之间总会有财务关系,并且会有很强的规律性,表明资金流动没有问题,尽管它会是监控,但没有问题。

    总结

    如果您的所有操作都合法且合规,那么就不会有任何问题。如果违反法律法规,那么问题就会很大。中央银行的大规模交易和可疑交易管理方法主要针对各种违规行为。的行为。

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